科普：如何识别非法集资？

非法集资的常见手法

1.承诺高额回报。

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与进来，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

2.编造虚假项目。

不法分子大多通过注册合法的市场主体，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

3.以虚假宣传造势。

不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

4.利用亲情诱骗。

有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

典型非法集资“四部曲”

1.第一步：画饼。

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。如：以“新技术”“新革命”“新政策”“区域链”“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。

2.第二步：造势。

利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料以及公司领导与政府官员、明星等有重要影响力的人的合影来提高可信度；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

3.第三步：吸金。

想方设法套取集资参与人口袋里的钱。非法集资人初期以“返点、分红”给予“甜头”，诱使参与人投入更多资金并拉拢亲友，资金规模滚雪球式扩大。

4.第四部：跑路。

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“拆东墙补西墙”的“庞氏骗局”，又或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。